岡本和久のFIWA/I-OWAメルマガ　20240115

岡本和久のFIWA/I-OWAメルマガ

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□■　岡本和久のFIWA／I-OWAメルマガ
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岡本和久がFIWAとI-OWAを通じて行っている活動をご紹介します。
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「みんなのお金アドバイザー協会～FIWA」の会報誌、月刊ネット・マガジン「インベストライフ」は以下のサイトでご覧いただけます。無料かつダウンロードもできます。相場の短期予想、銘柄紹介などはありません。https://fiwa.or.jp/investlife/

今月のひとこと(新年ご挨拶）

みなさま、新年おめでとうございます。
元旦早々、能登半島地震が発生してしまい、北陸地方の方は多くの被害を受けたことと思います。みなさんが大きな被害を受けなかったこと、そして、一日も早い復興を願っています。

私が子供の頃、年齢の数え方に二通りありました。例えば「3歳です」と言うと、それは「『満』ですか、『数え』ですか？」などと聞かれたものです。満年齢というのは今の年齢の数え方と同じです。数え年齢というのは、生まれた時が1歳、お正月の度に全員が一歳ずつ年をとっていくというものです。昔からの年齢の数え方で、明治時代に「新暦」が導入されてからも一般に使われていました。戦後、1950年に「年齢計算に関する法律」が制定されてから満年齢に統一されたのです。

私は1946年12月14日に生まれたので生まれた時は、当然、数え年齢では1歳でした。そして翌年1947年1月1日、つまり生まれてから約半月で2歳になったわけです。この考え方はとても興味深いと思います。つまり、母親の中で命が誕生した時が0歳、そして約十月十日、約1年たってこの世に生まれてきた時が1歳、という考え方なのだと思います。

母の胎内で私が命を授かるのは、当然、父と母がいるからです。そして父と母も、それぞれの両親から命を与えられているのです。そしてその親たちも、何十代、何百代、何千代、何万代と遡ることができ、さらに人類の誕生、その前の生物の誕生、また地球の誕生にまで遡って何か生命をずっと受け継いでいる。そして、その生命が体験してきたことは何万年も、何億年も経つうちに日常的な意識の中ではどんどん薄くなっているのですが、その記憶は我々の生命の中にかすかに残っている。

稲森和夫さんが宇宙のどこかに「知恵の蔵」があるとおっしゃっていました。そのことについては昨年の私の動画（https://youtu.be/xpYSqrlXt_o?si=ZkFtEgD60_QSSVY3）でもご紹介をしました。「知恵の蔵」、それは我々の潜在意識の中にあるのでしょう。そして我々は、知らず知らずのうちにその潜在意識に支配されて行動しているのかもしれない。

ただ、人類は、今の自分という狭い意識を中心に物事を考えてしまう。最近は特にその傾向が強まっているようです。この長い歴史と命の広がりをあまり意識していない。個人のレベル、組織のレベル、国のレベルで意識の時間軸と空間軸が自己中心的短視主義に強烈に支配されていることが、各地で紛争や戦争やいろいろな犯罪が起こる原因なのかもしれません。

それに多くの人が気づいていくことが、平和への非常に大きな道ではないかと思います。私は常々、「新三方良し」ということで、「いのちよし、未来よし、地球よし」と言っています。人間も、動物も、すべての生きとし生けるものの命を大切にすること、そして今だけではなくて、未来にわたってそれが永続すること、また、地球という我々を存在させてくれている場所を大切にする。それが「新三方良し」です。
世の中ではいろいろな紛争や戦争、そして災害や犯罪などが起こっています。それが多くの人々に深刻な被害を与えています。今年は多くの人に我々の「存在」というものの本質に気づいてもらえればと考えています。「数え年齢」という中に昔から伝わる意識、長い、長い「命のリレー」という考えがあるのかなと思います。非常に興味深く大切な要素が含まれているのではないかと思い、年頭にあたって紹介させていただきました。

（追悼）

最後になりますが年初にこれまで色々な形でI-OWAやFIWAの活動を支援してくださってきた大江英樹さんと山崎元さんが逝去されました。お二人とも闘病中であることは知っていましたがそれにしてもこんなに早く、急に亡くなられるとは・・・、言葉がありません。お二人とも私よりずっとお若い。お二人の存在が個人投資家のためにいかに大きなものだったのか、改めて痛感します。戦友を失ったような気持です。これからはお二人の遺志を継いで私個人として、そして、I-OWA、FIWAとして活動をしていく決意を固めたいと思います。それがお二人のこれまでの貢献に対するご恩返しだと思います。ご冥福を祈ります。

（岡本和久筆）
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FIWAマンスリー・セミナ講演より（講演1）
物価変動と金融政策の未来
東京海上アセットマネジメント　平山 賢一氏
レポーター：赤堀 薫里

やっとインフレ率は落ち着いてきましたが、今後どうなっていくのかというお話をします。普通であれば30～50年くらいでインフレ率が上がっていくはずなのに、2000年になってなかなかインフレ率が上がらなかった。その背景は、世の中が変わったということです。情報社会化が急速に進んだのがこの21世紀に入ってからです。有名なトフラーさんが「第三の波」という本を書かれました。トフラーさんは昔から「農耕社会」が「産業社会」になり、「産業社会」が「情報社会」になると言っていました。これは大きなトレンドの変化です。「情報社会」と言ってもゆっくり動くものですから、「産業社会」を抜け出すのに時間がかかった。
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FIWAマンスリー・セミナー講演より（講演2）
「ウォール街のランダムウォーカー」を読み解く（4）
講演　岡本 和久　CFA, FIWA(R)
レポーター　赤堀 薫里

「ウォール街のランダムウォーカー」を読み解くシリーズ、第4回目ということで、財産の健康管理のための10カ条についてお話をしたいと思います。一番目は、元本を蓄える。もちろんある程度の銀行預金です。これは当然必要です。ただ一般的に日本の生活者は現金を貯めすぎている傾向があると思います。1ヶ月分の給料に相当する金額が急に必要になる可能性は、実際はほとんどありません。それを考えると、1ヶ月分くらい現金をとっていればいいのかなという気がします。これは個人の選好の問題があるので何とも言えません。最悪、これは好ましいことではないですけど将来のための投資資金の一部を解約して現金化する選択肢もあります。それぐらい重要なことであれば資金を何とかすることができる。一般的にいえば、元本に相当する預金が多すぎて、本来もう少し積極的にやるべき投資にあまりお金が行かないという問題があります。
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FIWA認定新会員 投稿コーナー
FPという仕事にかける夢
寄稿　FPサテライト株式会社　取締役　坪谷 亮 CFP（R)、FIWA（R)

私は大学時代にFPという職業に出会い、人生で初めてこの職業に就きたいという夢を持つことができました。FPに出会い、勉強をしていく上で、この幅広い知識を活かした仕事をしたいと思っていましたが、就職先は保険会社、証券会社、銀行、不動産会社等、幅広い知識の中で何かに特化し、FPのすべての知識を活かせる職業はなかなか見つかりませんでした。その結果、見つけたのが独立系のFPで、自分の思いを実現させるためにはこの道しかないという考えになりました。ですが、独立系FPの道は険しく、新卒の道はほとんどありません。とりあえず、より多くの独立系FPの情報を集めようと思っていた時に見つけたのがFPサテライト株式会社になります。そんな奇跡的な出会いがあり、今はFPだけでなく、経営者としても日々学び続けおります。
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FIWA認定新会員 投稿コーナー
2024年に「iDeCo野郎」として伝えたいこと
寄稿　FP事務所ライフホーカー 代表FP 神中 智博 FIWA（R)

私は、X（旧Twitter）を発信ツールとして積極的に活用しています。現役世代が今日からできる老後資産づくりをテーマとする、公的年金および確定拠出年金に関する解説は、5,200というフォロワー数（2023年1月時点）が示すように、日増しに高い関心が寄せられている印象です。さて、政府の「資産所得倍増プラン」に基づく、NISA制度の大胆な改革が話題になった昨年2023年。非課税枠の拡大や、非課税期間の無期限化、生涯投資枠の新設など、その内容が衝撃的だったことは、これ以上言うまでもありません。また、大手ネット系証券会社による売買手数料の無料化など、「投資の民主化」も進んだ2023年は、歴史的な1年だったと言えるでしょう。
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FIWA動画紹介（FIWAみんなのお金チャンネル）

FIWAではYouTube上で 「みんなのお金チャンネル」という動画を公開しています。目的は以下の2つです。各回、10～30分程度です。お役に立てればうれしいです。質問もご遠慮なくどうぞ。

●　年頭にあたって

● 本多静六先生に学ぶ人生計画の考え方（1月17日公開）

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インベストライフ・アーカイブより
新 将命氏に聞く「人生成功の方程式」
対談：新 将命氏、岡本 和久

新さん（元ジョンソン・エンド・ジョンソンの日本法人社長を務めるなど伝説の外資系トップ）は「成功」を以下のように定義されていました。
「成功とは、自分にとって意義のある目標を事前に設定し、段階を追って達成するプロセスである」
自分自身が意義を認めること、そして一つひとつプロセスを経ること、これらがキーワードで、出世とは異なるものです。私のこれまでの経験で分かったのは、成功する人間には共通点が多いとい
うこと。成功する原理原則というものがあるのです。それを簡単な方程式に表しますと、
「成功 ＝｛情熱 ＋ スキル(仕事力) ＋ マインド(人間力) ｝× 運」となります。
私（岡本）がとても尊敬していた新さんは2022年9月2日に逝去されました。本当にまだまだ色々なお話を伺いたかった方です。（インベストライフ2013年11月号より）
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基本ポートフォリオのパフォーマンス
出所：イボットソン・アソシエイツ・ジャパンがMorningstar Directにより作成。
11月のパフォーマンスは4資産成長型が-0.12％、2資産成長型が-0.33％のパフォーマンスでした。
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投信データ・ウォッチ
出所：MorningstarDirect のデータを用いてイボットソン・アソシエイツ・ジャパンが作成。
2023年12月末の純資産上位ファンドの運用状況
三菱UFJ国際 eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)、三菱UFJ国際 eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)、SBI AM SBI・V・S&P500インデックス・ファンド、楽天投信 楽天・全米株式インデックス・ファンド、AM-One グローバルESGハイクオリティ 成長株式ファンド(為替ヘッジなし)が純資産上位5位を占めました。
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●　次回のFIWA(R)通信「インベストライフ」の配信は2024年2月15日です。
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FIWA（R)からのお知らせ・セミナー予定
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第220回 FIWA(R)マンスリー・セミナー
開催形式：　On Line
担当：　赤堀 薫里
日時：　1月21日(日)　12:30～15:30
講演・講師：
岡本 和久「『キャピタル』を読み解く」
ブーケ・ド・フルーレット代表　馬渕 治好氏
「年初恒例　どうなる今年の経済･金融市場」
主催：　NPO法人みんなのお金のアドバイザー協会
備考：　お申込みは開催日の三週間前より以下のサイトにて承ります

https://happymoney.stores.jp/

参加費： 3,300円
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第70回 FIWA(R)サムライズ勉強会

開催地：　東京
担当：　岩城 みずほ
日時：　1月25日(木) 19：00～20：45
会場：　教室とZoomによるハイブリット開催
講演･講師：
金融庁企画市場局 市場課 市場企画室長 今泉 宣親氏
「資産運用立国に向けた取組み」
主催：　NPO法人みんなのお金のアドバイザー協会
オンライン受講申込先：　https://ssl.form-mailer.jp/fms/71888640807217
会場受講申込先：　https://ssl.form-mailer.jp/fms/29256f40807218
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第221回 FIWA(R)マンスリー・セミナー
開催形式：　On Line
担当：　赤 堀薫里
日時：　2月18日(日)　12:30～15:30
講演・講師：
岡本 和久　「名著読み解きシリーズ『テンプルトン・タッチ』を読み解く」
特定非営利活動法人テラ・ルネッサンス　創設者・理事　鬼丸 昌也氏
「すべての生命が安心して生活できる社会（世界平和）の実現を目指して」
主催：　NPO法人みんなのお金のアドバイザー協会
備考：　お申込みは開催日の三週間前より以下のサイトにて承ります

https://happymoney.stores.jp/

参加費： 3,300円
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FIWA presents 「FIWAみんなのお金チャンネル（YouTube)」配信中
岡本和久のDIY資産運用講座など過去、現在の動画をご覧いただけます。

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FIWA presents「マネーマネーマネーfor you」開催中
金融商品の販売にかかわらない独立系アドバイザーが集まっていNPO法人みんなのお金のアドバイザー協会（FIWA）で、新しくポッドキャスト配信を始めました。パーソナリティは小屋と、キャサリンとナンシーの3人が務めています。
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発行・編集：NPO法人「みんなのお金のアドバイザー協会～FIWA（r)」
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