岡本和久のFIWA/I-OWAメルマガ 20240917

岡本和久のFIWA/I-OWAメルマガ

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□■　岡本和久のFIWA／I-OWAメルマガ
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岡本和久がFIWAとI-OWAを通じて行っている活動をご紹介します。
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□■インベストライフ　2024年9月17日号のご案内■□
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「みんなのお金アドバイザー協会～FIWA」の会報誌、月刊ネット・マガジン「インベストライフ」は以下のサイトでご覧いただけます。無料かつダウンロードもできます。相場の短期予想、銘柄紹介などはありません。https://fiwa.or.jp/investlife/
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今月のひとこと

前号のこのコラムで私がなぜ2005年に投資教育会社を起業したかをお話ししました（https://fiwa.or.jp/investlife/archives/8207）。その年の10月に第一回のマンスリー・セミナーを開催しました。そして8月まで227回、一度の休みもなく連続して開催してきました。その間、胃がん、腎臓がん、重症筋無力症など体調の問題もありました。また、東日本大震災やコロナ禍などもありました。

とにかく毎回、ゲストをお招きして講演をしていただき、私も講演を行い、そしてフリーディスカッションというずっと同じプログラムで続けられたのも本当にご参加いただいた皆様とゲストの方々、スタッフの仲間たちの協力の賜物と深く感謝しています。

始めた当初は、「日本人は、投資は危険なもの、まともな人間のすることではないと思っている。投資教育会社などうまくいくわけがない」、「金儲けの教室を始めるのか」などの雑音がたくさんありました。しかし、アメリカで確定給付型から確定拠出型への変化をこの目で見てきたこともあり、必ず日本も「将来の自分は今の自分が支える時代がくる」という信念で続けてきました。いま、金銭・投資教育がやや過熱的な感じもする状態になっているのを見ると隔世の感があります。

毎月一回開催してきたマンスリー・セミナーも今年の12月で終了いたします。玉石混交とは言いながら、ともかく投資教育が普及しはじめてきたということが大きな理由です。そして、岩城さんはじめFIWA（R)の仲間が本格的に金融・投資教育に取り組み始めてくれています。これからは、私は前線に立つよりは、ストーリーを提供する側に回ろうと思ったのがひとつの理由です。

同時に私自身、12月には78歳になります。自分に与えられた時間をどのように使うのがベストかを考えるようになりました。私が抱え続けているテーマは「お金と心」です。いま53年以上になった私の証券人生で学んできたしあわせな人生の基盤の一つであるお金、そのお金の悩みを解決するための心の持ち方などに焦点を合わせた活動をすべきではないかと思い始めています。

6月30日に開催したFIWA（R)特別イベントに際し、各地の個人投資家の方々に「なぜ長期投資ができたのか」を聞いた際、全員がおっしゃったことが「仲間がいた」ということでした。まさに投資の教科書には出ていない一番大切なことに気づいた体験でした。そして私の残りの証券人生は「信頼できる仲間のコミュニティ」創りに注力すべきだと気づいたのです。

FIWA（R)の岩城理事長からは、やはり以前、活発に活動していた「サロン・インベストライフ」活動を復活してはどうかという話をもらいました。「これだ！」と思ったのが今年の7月。そして今年いっぱいはマンスリー・セミナーを続け、来年から新しい活動に入ろうと決めた次第です。

まだ、詳細は検討中の段階ですが、年に4回ぐらいはリアルの教室を行うつもりです。2回は東京、2回は東京以外と考えています。それ以外の月はサロン・インベストライフ・オンラインとして各地の仲間を結ぶ小規模のイベントを行うつもりです。私からのショート・スピーチとともに皆さんからの話題提供は報告を行ってもらいたいと思っています。

詳細は今後、お知らせしていきます。皆様にもご協力いただくことになると思いますが、どうぞよろしくお願いします。

※ 11月17日、12月15日は謝恩マンスリー・セミナーとして無料開催（オンライン）とします。ぜひ、ご参加ください。プログラムはFIWA（R)からのお知らせをご覧ください。
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FIWA（R)からのお知らせ
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第77回 FIWA（R)サムライズ勉強会
開催地： 東京
担当： 岩城みずほ
開催日時： 9月27日(金)　19：00～20：45
会場： 教室とZoomによるハイブリット開催
講演： 「他では絶対聞けない「NISA講座」」
講師： 金融庁企画市場局　総務課　調査室　課長補佐 今井利友氏
備考： 主催：NPO法人みんなのお金のアドバイザー協会
お申込先： https://somerise.net/2024/08/28/2167/

第229回 FIWA（R)マンスリー・セミナー
開催形式： On Line
担当： 赤堀薫里
開催日時： 2024年10月20日（日）　12:30～15:30
講演・講師：
（1）岡本和久
「FIWA（R)五年間の歩みとこれからの5年間」
（2）岩城みずほ
「FIWA（R)アドバイザーが知っておくべき知識」（仮題）
備考： お申込みは開催日の三週間前より以下のサイトにて承ります

https://happymoney.stores.jp/

参加費： 3,300円

第230回 FIWA（R)マンスリー・セミナー
開催形式： On Line
担当： 赤堀薫里
開催日時:： 2024年11月17日（日）　12:30～15:30
講演・講師：
（1）岡本和久
「投資教育20年で学んだこと、教えたこと」
（2）島田知保氏
「『投資信託事情』が見てきた投信業界65年」
１１月、１２月のマンスリー・セミナーは謝恩セミナーとして無料でご参加いただけます。
Zoomによるオンラインのみです。Zoom情報等はFIWAのHPよりご確認ください。

ご不明の点があれば担当の赤堀までメールをお願いします。
akahorik@i-owa.com

第231回 FIWA（R)マンスリー・セミナー
開催形式： On Line
担当： 赤堀薫里
開催日時： 2024年12月15日（日）　12:30～15:30　
講演・講師：
（1）岡本和久
「お金、仕事、投資、生き方（総集編）」
（2）田村正之氏
「一番多い投資家からの質問に答える」
１１月、１２月のマンスリー・セミナーは謝恩セミナーとして無料でご参加いただけます。
Zoomによるオンラインのみです。Zoom情報等はFIWAのHPよりご確認ください。

ご不明の点があれば担当の赤堀までメールをお願いします。
akahorik@i-owa.com

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インベストライフ今月号のご案内
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FIWAマンスリー・セミナ講演より（講演1）
2024年バークシャー株主総会に見るバフェットの投資哲学と人生哲学
びとうファイナンシャルサービス株式会社
代表取締役　尾藤峰男氏
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今日は、2024年バークシャー株主総会に見るバフェットの投資哲学と人生哲学についてお話しをします。毎日株価を見ている人は儲からない。バフェットは、株価を忘れている人が、長い間にお金を作っていると、教え諭しています。個人投資家が株式投資で高い利回りを確保するためには、株を持っているときのマインドセットが非常に大事だと。

インデックスファンドで資産形成というのは非常に大事なことですが、しかし、バフェトは個別株投資で高い利回りを確保する。バフェットにしてみれば、会社の内容をよく知れば個別株投資をやるべきだということがまず前提になります。
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FIWAマンスリー・セミナ講演より（講演2）
一生持ち続けられる投資信託を探す　岡本 和久CFA
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今日は、一生持ち続けられる投資信託を探す、要するに売買する必要のない投資信託の見つけ方についてお話をします。

一切売買しないで、ずっと持っていても常にそこそこのいいリターンが得られる。相場感がいらない。銘柄、選択能力もいらない。経済見通しもいらない。情報ほとんどいらないけれど、一つ持っていれば足りる。

特にグローバルなインデックスファンドは、オートリバランス機能があります。時価総額加重で指数が構成されているということは、あるセクターが大きく成長していくとその部分の持ち分が自然に増えていく。例えば10年20年ぐらい前までの中国は非常に小さかったけれど、その後BRICs等の時代がきて中国が世界の中で経済力が非常に増えていき、マーケットの中でも大きくなっていった。グローバルなインデックスファンドを持っていると、自然にその中で中国の比率が増えていきます。今、中国は非常に苦しく小さくなっていった。これはまた自然に小さくなっているわけです。

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FIWA会員 投稿コーナー
FIWA正会員「やすべえ」が運営している「KAAN」とは？

NPOみんなのお金のアドバイザー協会　FIWA正会員
てらこややすべえ株式会社代表
中野 靖之

インベストライフの読者の皆さま、金融教育家のやすべえ（中野靖之）と申します。本投稿では、私が運営しております「KAAN」についてご紹介したいと思います。
KAANとは？「KAAN」は略称でして、正式名称は「金融リテラシー Age Age ネットワーク」です。文字通り、参加者の皆さまと金融リテラシーを向上させていくネットワークです。
Facebookグループのページ：https://www.facebook.com/groups/1448999788534598
私の自己紹介ページ：https://asfin.jp/asfin/
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FIWA仲間たより

あなたは、相場が「嵐」の時、どんな行動をしますか？
斎藤 岳志　1級 FP技能士・CFP・宅地建物取引士

7月後半から8月にかけて、為替や金利、株式市場、それぞれ変化がありました。
特に、株式市場に関しては、日経平均株価が、史上最大と言われる4,451円の下げ幅を記録したと思ったら、その翌日には、3,217円と過去最大の上げ幅を記録しました。そんな疑心暗鬼に陥り、嵐のような状況に相場が陥っている時、私たちはどのように行動するのが良いのでしょうか？
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FIWA動画紹介
インデックスファンドのオートリバランス機能に注目

0:00　時価総額シェアが変るとインデックスファンドの時価総額はどうなるか
1:17　1975年から今日まで、世界株式市場の主役の変遷
3:51　アクティブ運用の変化への対応
4:53　インデック・ファンドの対応
8:44　人口構成の変化とグローバル投資
11:05　変化の時代こそインデックス・ファンドの有用性が高まる
（11:37)

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インベストライフ・アーカイブより
「個人投資家のための運用管理システム」
元国内・外資の運用会社勤務　清水 栄氏

80 年生きてきて色々な経験をしました。幼少期は、父が事業に成功したり、失敗して破産したりしました。長じてからは、アメリカでニクソンショックも経験しました。誰でもそうですが、平坦な道を歩んできた人はいません。過去のことは役に立たないという人もいますが、人間は歴史の中から学ばなくてはいけないんですね。ショックは避けられないけれど、幅広くよく理解していれば、よりよく対応することはできるはずなんです。
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基本ポートフォリオのパフォーマンス
出所：モーニングスター・ジャパンにより作成。

7月のパフォーマンスは4資産成長型が-2.47％、2資産成長型が-4.36％のパフォーマンスでした。
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投信データ・ウォッチ
国内で購入可能は代表的ETF：2024年4月末の運用状況
出所：MorningstarDirect のデータを用いてモーニングスター・ジャパンが作成

7月末の国内で購入可能な代表的ETFの残高トップ５は1308 上場インデックスファンドTOPIX （日興AM)、1348 MAXIS トピックス上場投信 （三菱UFJ国際）、1554 上場インデックスファンド世界株式 (MSCI ACWI)除く日本（日興AM)、VT Vanguard・トータル・ワールド・ストックETF、IOO iShares(R) グローバル 100 ETFでした。
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FIWA(R)からのお知らせ
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FIWA（R)からのお知らせ・セミナー予定

第77回 FIWA（R)サムライズ勉強会

開催地： 東京  
担当： 岩城みずほ
開催日時： 9月27日(金)　19：00～20：45
会場： 教室とZoomによるハイブリット開催
講演： 「他では絶対聞けない「NISA講座」
講師： 金融庁企画市場局　総務課　調査室　課長補佐 今井利友氏
備考： 主催：NPO法人みんなのお金のアドバイザー協会お申込先： https://somerise.net/2024/08/28/2167/
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第229回 FIWA（R)マンスリー・セミナー

開催形式： On Line       
担当： 赤堀薫里
開催日時： 2024年10月20日（日）　12:30～15:30
講演・講師：     
（1）岡本和久
「FIWA（R)五年間の歩みとこれからの5年間」
（2）岩城みずほ
「FIWA（R)アドバイザーが知っておくべき知識」（仮題）
備考： お申込みは開催日の三週間前より以下のサイトにて承ります

https://happymoney.stores.jp

参加費： 3,300円
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第230回 FIWA（R)マンスリー・セミナー

開催形式： On Line     
担当： 赤堀薫里
開催日時: 2024年11月17日（日）　12:30～15:30
講演・講師：     
（1）岡本和久
「投資教育20年で学んだこと」
（2）島田知保氏
『投資信託事情』が見てきた投信業界65年」
１１月、１２月のマンスリー・セミナーは謝恩セミナーとして無料でご参加いただけます。
Zoomによるオンラインのみです。Zoom情報等はFIWAのHPよりご確認ください。

ご不明の点があれば担当の赤堀までメールをお願いします。
akahorik@i-owa.com
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第231回 FIWA（R)マンスリー・セミナー

開催形式： On Line
担当： 赤堀薫里
開催日時： 2024年12月15日（日）　12:30～15:30　
講演・講師：     
（1）岡本和久
「お金、仕事、投資、生き方（総集編）」
（2）田村正之氏
「一番多い投資家からの質問に答える」
１１月、１２月のマンスリー・セミナーは謝恩セミナーとして無料でご参加いただけます。
Zoomによるオンラインのみです。Zoom情報等はFIWAのHPよりご確認ください。