岡本和久のFIWA/I-OWAメルマガ 20241015
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岡本和久がFIWAとI-OWAを通じて行っている活動をご紹介します。
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インベストライフ 2024年10月15日号
今月のひとこと
私が各地の学校に出向いて子供・青少年向けの金銭、投資教育を始めたのは2005年からです。それまで外資系年金運用会社で15年勤めていました。ちょうどアメリカで確定給付年金から確定拠出年金へという大きな変化が起こっている時で、私の勤務していた会社でも個人投資家向けの投資教育が盛んに議論されていました。同じ変化は日本でも起こるに違いない。しかし、日本人のほとんどは本格的な資産運用のことを体験したこともなければ、学んだことすらない。そこでそれまでの会社を退職してI-Oウェルス・アドバイザーズという投資教育会社を設立したのです。ちょうど私の所属していた経済同友会でも出張授業という活動が始まりました。そこで紹介された学校へ行ってお話を始めたのです。
さらに2012年にはご縁がありアメリカのマネー・サビー・ジェネレーションという会社と提携し、同社の教育素材、マネー・サビー・ピッグという商品を日本で「ハッピー・マネーのピギーちゃん」として発売し始めました。これにより私のこの分野での活動も中高生から小学生にまで拡大しました。うれしいことにお金の話、投資の話は多くの子供たちに受け入れてもらえたと思います。
しかし、それだけでなく子供たちが非常に強い興味を示したのが私のこれまでの人生やその指針になる「言葉」たちでした。その話になるとみんな一生懸命ノートをとります。また、質問もたくさんきます。感想文も好評でした。きっと、そのような話をあまり聞いたこともなく、心でモヤモヤしているものがあったのかもしれません。
それを続けるうちに私の方の「言葉」もだんだん絞り込まれてきました。結局、お金とか投資の話はそのまま人生の生き方に通じるものなのでしょう。子供たちの意識の時間軸や空間軸をお金や投資の話を通して少しだけ広げてあげる、それが大切なのだと思います。そのきっかけになったのが「言葉」だったのだと思います。
みなさんもお子さんたちに話をする時、ご自分の体験から学んできたことを言葉化してお話になってはいかがでしょうか。金銭・投資教育といっても単にお金、株式、債券のことを知ればよいのではなく、あくまで自分の人生と結び付けて知ってもらうことが本当に大切なのではないかと思っています。青少年が非常に強く反応してくれる言葉の例を紹介します。私の体験も交えてこれらの言葉を紹介してあげるのです。みなさまもご自分の人生で役立った「言葉さがし」をされてみてはいかがですか？
〇 みんなのため、みらいのために良いことで合理的なことは必ず実現する
〇 いまの自分に都合の悪いことを悪いことだと思わない、いまの自分に都合の良いことを良いことだと思わない
〇 伸び悩んでいると感じているときこそ上達している
〇 成功から学べることは少ない、失敗から学べることは多い
〇 「できない」と「しない」は違う
〇 「絶対ムリ」は百倍の元気をくれる
〇 Only OneはNumber One！
〇 夢は足元のことを努力していると向こうからやってくる
〇 目の前に与えられたことを、いつも一生けんめいにすれば良い結果を得られる
※ 11月17日、12月15日は謝恩マンスリー・セミナーとして無料開催（オンライン）とします。ぜひ、ご参加ください。プログラムはFIWA（R)からのお知らせをご覧ください。
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インベストライフ今月号のご案内
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FIWAマンスリー・セミナ講演より（講演1）
「高橋是清の人生から学ぶ現在の日本の位置と日本人の生き方」作家 板谷敏彦氏
「国家の命運は金融にあり」、高橋是清の生涯という本を出版しました。高橋是清の人生から学ぶ現在の日本の位置と日本人の生き方というお話をさせていただきます。この本は、週刊エコノミストに4年半にわたって連載されていたものが元になっています。上下2巻です。最初の上巻に立志編、自立遍と二つ入っています。全体では立志、自立、不惑、知命という4つの本編の部位に分かれています。これは論語の中の孔子の言葉から来ています。
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FIWAマンスリー・セミナーより（講演2）
投資家資本主義の未来 ―インベストメントチェーンにおける機関投資家の役割―
三和 裕美子氏 明治大学商学部教授 博士（商学）
I-Oウェルス・アドバイザーズ(株)代表取締役社長
資産運用立国実現プランが進められています。その中で私たち個人投資家や機関投資家、それぞれが資本市場の中でどんな立ち位置にいて、インベストメントチェーンの中での機関投資家の役割というものを改めて考えてみたいと思います。
今、日本も含め世界の年金基金は、いろいろな資産を運用会社に委託して運用しています。非常に大きなプレゼンスをもっています。つまり労働者が生産手段を保有している時代です。私たちは、自分たちを株主という企業のオーナーとして自分の年金がどのように投資をされているのかを見ないといけないと思います。
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【Vol.262】FIWAマンスリー・セミナーより（講演3）
ハッピー・マネー・セミナー「お金、仕事、投資、生き方」
特定非営利活動法人 みんなのお金のアドバイザー協会 代表理事 会長
I－Oウェルス・アドバイザーズ株式会社 代表取締役 会長 岡本 和久CFA
お金は感謝のしるしです。人に感謝をされることをすると、お金を稼ぐことができる。非常にシンプルです。働くというのは、「はた」の人を楽にしてあげるから「はたらく」といいます。仕事とは仕えること。仕えるということは自分より上位のるものに奉仕をするということです。我々にとって最上位にあるものは世の中、だから世の中に使える。世の中に奉仕をする。いい世の中をつくること。これが仕事です。
みんなに喜んでもらうことによって、自分も嬉しい。楽して儲けることはできません。楽すると他の人に何かをしてもらうので、お金を払う側になってしまう。楽しく儲ける。人を楽しくしてあげることによって、稼ぐことができる。自分も仕事ができる。
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新会員紹介 （岩永その子さん）
熊本在住のFIWA新正会員、岩永その子さんに自己紹介メッセージを書いていただきました
教育関連10年、保険募集人とFP事務所勤務20年の後、2018年末より独立系ファイナンシャルプランナーとして、熊本市を中心に個別相談やセミナーなどの活動をしています。
熊本では、ホテルでスィーツ付きのマネーセミナーを開催し、金融商品を販売するのがFPだという認識がいまだにあります。金融商品を販売しない、顧客の価値観に基づき、幸福感が継続する選択ができるような有益なアドバイスができるFPで有りたいと思っています。
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FIWA動画紹介
株式会社、株式、株価を考える
今日は資産運用に欠くことのできない三つの知識、株式会社の仕組み、株式というもの、そして株価ということについて基本から少しお話をしてみたいと思います。投資をこれから始めようという方、初心の方、ぜひ、ご覧ください。
0:00 株式会社のしくみ
04:02 株式と債券の違い
05:34 株主は会社のオーナー
06:52 株式は「増価」証券
09:22 安定的に価値を増やすために分散投資
13:44 「自己資本」という言葉の間違い
15:48 投資対象とていの株式の強みと弱み
（21:05）
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インベストライフ・アーカイブより
マネー教育の「草の根運動」を広げよう（2014年7月号より）
〇 マネー・投資教育について思うこと（岡本）
〇 経済に強いママを増やす会 ～ 「経ママ」
〇 退職後のコミュニティ活動にマネー教育を行う
〇 お蕎麦屋さんでマネー・レッスン
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基本ポートフォリオのパフォーマンス
出所：モーニングスター・ジャパンにより作成。
9月のパフォーマンスは4資産成長型が-0.31％、2資産成長型が0.20％のパフォーマンスでした。
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投信データ・ウォッチ
＜純資産上位ファンド（毎月および隔月決算型を除く）：2024年9月末の運用状況＞
出所：MorningstarDirect のデータを用いてモーニングスター・ジャパンが作成
9月末の国直販系ファンドの残高トップ５はeMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）（三菱UFJ国際）、eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）（三菱UFJ国際）、SBI・V・S&P500インデックス・ファンド（SBI AM）、楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天投信）、アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信Bコース（為替ヘッジなし）（アライアンスB）でした。
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FIWA(R)からのお知らせ・セミナー予定
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第229回 FIWA®マンスリー・セミナー
開催形式： On Line
担当： 赤堀薫里
開催日時： 2024年10月20日（日） 12:30～15:30
講演・講師：
（1）岡本 和久
「アドバイザー業成立の必然性とFIWA®の未来に向けての役割 ～すべては生活者のために～」
（2）岩城みずほ
「求められる顧客本位のマネープランとアドバイスの価値について」
備考： お申込みは開催日の三週間前より以下のサイトにて承ります
参加費： 3,300円
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第78回 FIWA®サムライズ勉強会
開催地： 東京
担当： 岩城みずほ
開催日時：11月1日(金) 19:00～20:45
会場：教室とZoomによるハイブリット開催
講演：「鎌倉投信が目指す社会と未来をつなぐ投資のかたち
～お金をふやすことと「社会をよくする」ことは両立する～」
講師： 鎌倉投信株式会社 代表取締役社長 鎌田 恭幸（かまた やすゆき）氏
主催： NPO法人みんなのお金のアドバイザー協会
お申込先： https://somerise.net/2024/10/07/2333/
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第230回 FIWA®マンスリー・セミナー
開催形式： On Line
担当： 赤堀薫里
開催日時： 2024年11月17日（日） 12:30～15:30
講演・講師：
（1）岡本和久
「投資教育20年で学んだこと」
（2）島田知保氏
「『投資信託事情』が見てきた投信業界65年」
参加費：無料
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第231回 FIWA®マンスリー・セミナー
開催形式： On Line
担当： 赤堀薫里
開催日時： 2024年12月15日（日） 12:30～15:30
講演・講師：
（1）岡本和久
「お金、仕事、投資、生き方（総集編）」
（2）田村正之氏
「一番多い投資家からの質問に答える（仮題）」
参加費： 無料
〇 １１月、１２月のマンスリー・セミナーは謝恩セミナーとして無料でご参加いただけます。
Zoomによるオンラインのみです。Zoom情報等はFIWAのHPよりご確認ください。
セミナー | 特定非営利活動法人「みんなのお金のアドバイザー協会〜FIWA」
セミナー について 特定非営利活動法人「みんなのお金のアドバイザー協会〜FIWA」 自立をめざす生活者が信頼できるアドバイザーに出会えるサイト
ご不明の点があれば担当の赤堀までメールをお願いします。
akahorik@i-owa.com
