岡本和久のFIWA/I-OWAメルマガ 20220315

2022年3月15日 最終更新日時 : 2022年3月15日 info@i-owa.com

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□■　岡本和久のメール・マガジン
■□　インベストライフ新サイト⇒ https://fiwa.or.jp/investlife/
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今月のひとこと
インベストライフ ロゴ
2022年3月末をもって私の証券市場人生50年目が終了します。東京とブラジルでの国際金融の仕事が4年、ニューヨーク、東京でのアナリスト・ストラテジストの仕事、外資系での年金運用の仕事、投資教育の仕事がそれぞれ15年ずつ、そして今アドバイザーという仕事を社会から尊敬される職業として確立するためにNPO法人、みんなのお金のアドバイザー協会～FIWA（R)を設立し、活動をしています。私としてはこれからの人生は私を育ててくれた証券市場と私を支えてくださった多くの方々への感謝を込めて世の中へのご恩奉公の時代だと思っています。

私が社会に出た1971年４月１日、この日の日経平均は2414円でした。その夏に起こった大きな事件がニクソン・ショックでした。そしてその2年後にはオイル・ショックが発生しました。そしてこれを書いている現在の値は約27000円程度。ほぼ約11倍となったわけです。これは年率約5パーセントの値上がりです。ニューヨークのダウ平均は年率約7.5％でしたがその間の円高ドル安を考慮するとやはり5％程度です。今、世界は大きな問題をたくさん抱えています。それは過去50年も同じこと。それでも世界の民間企業はみんながより良い生活ができるように働いてくれ、株主のために価値創造してくれていることを感じます。これが恐らく証券市場が私に教えてくれた最大のことだったのではないかと思います。(岡本 和久）

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FIWA(R)からのお知らせ・セミナー予定

FIWA（R)マンスリー・セミナー　#198
開催形式  On Line
開催日時  3月20日(日)　12:30～15:30
講演・講師
岡本 和久「しあわせ持ちへのロードマップ(3)　100歳まで持ちこたえるDIY資産活用」
(株)マネーライフ・プランニング　小屋 洋一氏「米国FPカンファレンス、事務所訪問を通じて学んだ最近10年間の米国アドバイスビジネスの変化」
備考     お申込みは以下のサイトにて承ります
https://happymoney.stores.jp/

FIWAサムライズ勉強会　＃54
開催形式  On Line　今回はオンライン（Zoom）のみです。
ご欠席された方へのアーカイブ配信等は行いませんのでご了承ください。
開催日時  4月14日(木)　19：00～20：45（入室18：45以降でお願いします）
講演・鼎談  生活者にとって必要なアドバイスとは何か
定員　50名
講師
山崎　元（やまざき　はじめ）氏
経済評論家、楽天証券経済研究所客員研究員、国家公務員共済組合連合会資産運用委員会委員、株式会社マイベンチマーク代表。
安野　淳（やすの　じゅん）氏
金融庁　監督局 証券課 資産運用統括管理官
岡本和久（おかもと　かずひさ）氏
NPOみんなのお金のアドバイザー協会理事長
会費
一般の方：3,300円（税込）：FIWA認定正准アドバイザー (10％オフ)：2,970円（税込）友の会会員 (５％オフ)：3,130円（税込）
お申込先：https://somerise.net/2022/02/05/1381/

FIWA（R)マンスリー・セミナー　#199
開催形式　On Line
開催日時　4月17日(日)　12:30～15:30
講演・講師
岡本 和久　「しあわせ持ちへのロードマップ(4)　DIY資産活用～応用編」
オフィス・リベルタス、経済コラムニスト 大江 英樹氏「世阿弥に学ぶビジネスの極意」
備考 お申込みは開催日の三週間前より以下のサイトにて承ります
https://happymoney.stores.jp/
主催：NPO法人みんなのお金のアドバイザー協会

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クラウドファンディングのご案内 (岩城みずほより）

「投資」の一歩を踏み出すためのきっかけを。クラウドファンディングで本格版を作りたい！

私たちNPOみんなのお金のアドバイザー協会～FIWAは、2月21日からクラウドファンディング「もっと投資を身近にするために　とっても便利なツールを世の中に提供したい！」をスタートしています。

龍谷大学経済学部竹中正治教授が作成した「株価指数連動定額積立投資のシミュレーション・ソフト」のトライアル版は、すでに私たちFIWAのWebサイトで公開していますが、長期過去データに基づき、株価指数連動型の積立投資のリスクとリターンなどが分かりやすく試算できます。投資の一歩が踏み出せない方も、本シミュレーションを使って、投資体験をしていただけるのではないかと思います。どなたでも無料で使っていただけますので、ぜひ使ってみてください！

クラウドファンディングでは、「株価指数連動定額積立投資のシミュレーション・ソフト」本格版の開発資金を集めたいと考えています。みなさんに応援していただいた資金で作る本格版は次のような機能があります。

（1）対象銘柄数を増やし、国内外20種程度の株価指数に連動した長期・分散の定額積立投資のリスク、リターン、運用結果が、その途中経過も含めて簡単にわかります。複数銘柄への投資分散効果も確認できます。投資信託選びの有力な判断材料を提供します。

（2）過去のシミュレーションで得られたリターンとリスクに基づいた将来シミュレーションを可能にします。

例えば今後20年間で3000万円の資産形成を実現するためには、毎月幾らの積み立てを行えば良いか、資産時価総額の振れ幅はどの程度になり得るかなどが一目でわかるようになります。

「過去の実際の株価データに基づいて投資の模擬体験をして頂き、長期・分散・積立投資で高いリターンが実現できることに気が付いて頂きたい。そして効果的な投資に踏み出し、日本でもリッチな資産形成に成功する人が増えることを願っています」（竹中正治氏）

ぜひみなさまの温かいご支援、ご協力をお願い申し上げます。

詳細はこちら⇒　https://fiwa.or.jp/2022/02/21/3318/

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●　インベストライフ 2022.3.15号が公開されました。2月号よりインベストライフのサイトは以下となっております。
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https://fiwa.or.jp/investlife/
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(1) FIWAマンスリー・セミナー講演より 2022年どうなる世界の経済、金融市場～熊が団体でやってくる　ブーケ・ド・フルーレット 代表 馬渕 治好氏

(2) FIWAマンスリー・セミナー講演より しあわせ持ちへのロードマップ　Part 1：ライフプラン作りはトップダウン　講演：投資教育家兼ファイナンシャル・ヒーラー(R) 岡本 和久 レポーター：赤堀 薫里

(3) 知って得する、ちょっと差がつく トリビア・コーナー
トリビア研究家　末崎　孝幸

(4) FIWA動画紹介（竹中氏ポートフォリオ分析ツール紹介）投資教育家兼ファイナンシャル・ヒーラー(R)岡本 和久

(5) FIWA代表理事リレー投稿　 FIWA（R)代表理事リレー投稿 「気になるあの人あのことひとこと話Vol.７」クラウドファンディングで「株価指数連動定額積立投資のシミュレーション・ソフト」の本格版を作りたい！寄稿：FIWA（R)協会副理事長　岩城 みずほ、CFP、FIWA

(6) プレママ、新米ママ奮闘記 その1 インベストライフ・アーカイブより（2009年2月～5月)赤堀 薫里 CFP

(7) 参考データ・コーナー
基本ポートフォリオのパフォーマンス
出所：イボットソン・アソシエイツ・ジャパンがMorningstar Directにより作成。
2月のパフォーマンスは4資産成長型が-1.19％、2資産成長型が-+1.85％のパフォーマンスでした。

投信データ・ウォッチ 国内で購入可能な代表的ETF
出所：MorningstarDirect のデータを用いてイボットソン・アソシエイツ・ジャパンが作成。
今回は直販系ファンドの2月末の運用状況をリストアップしていただきました。さわかみファンド（さわかみ投信）、セゾン・バンガード・グローバル・バランス・ファンド（セゾン投信）、セゾン資産形成の達人ファンド（セゾン投信）ひふみ投信（レオス・キャピタルワークス）、結い2101（鎌倉投信）などのデータを紹介していただきました。

以下で無料で何回でもお読みいただけます。

http://www.investlife.jp

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FIWA(R)「みんなのお金チャンネル」（YouTubeチャンネル）
FIWAのYouTubeチャンネルでは以下のような動画を配信しています。（敬称略）
資産運用のもろもろを語る（岡本、岩城）、FIWAの基本理念とは（岡本、原田）、石津史子さんに聞く（石津、岩城）、ライフプランのポイント（岩城）、為替の基礎を学ぼう（竹中、岡本）、指数連動型定額積立投資シミュレーション（竹中、岩城）ホンモノのアドバイザー、FIWAとは何者か（岡本）、内部収益率に基づく年率リターン（竹中、岩城）、竹中ポートフォリオ分析ツールの使い方（岡本）、FIWA認定正会員、高橋忠寛氏に聞く（高橋、岩城）
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https://www.youtube.com/channel/UCgLVS9f4fkrcMb4w9dh2xgA
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岡本和久の「お金と心チャンネル」（YouTubeチャンネル）
岡本 和久が考えるお金と心の関係などにつき以下のような動画を配信しています。
生活者と企業の関係を考える　なぜ瞑想は投資に役立つか　小学生のためのお金の授業　なぜ短期投資はもうからないのか　なぜROEは大切なのか　人生三つのステージとお金との付き合い方　世界株インデックスファンドでDIY資産形成　ハッピー・マネー（R)のピギーちゃん紹介　リスクとリターンを学ぶとDIY資産運用がわかる　竹中ポートフォリオ分析ツールの使い方
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https://bit.ly/3sxy4XF
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●　次回のFIWA通信「インベストライフ」の配信は2022年4月15日です
●　メールアドレスの配信停止はこちらからできます。
→　https://i-owa.com/mailmagazine/
●　「みんなのお金のアドバイザー協会」および「FIWA」は当協会の登録商標です。
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発行・編集：NPO法人「みんなのお金のアドバイザー協会～FIWA」(R)
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