岡本和久のFIWA/I-OWAメルマガ　20220215

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□■　岡本和久のメール・マガジン
■□　インベストライフ新サイト⇒ https://fiwa.or.jp/investlife/
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今月のひとこと

本号からインベストライフはFIWA(R)のホームページで掲載されることになります。今回からスマホ対応になり、またYouTubeチャンネル「FIWA(R)みんなのお金チャンネル」との連携も強化していきます。このインベストライフ、実は結構、長い歴史があります。良い機会なので紹介させてください。

 

株式投資に関する雑誌はたくさんあるが、本当に長期投資に役立つものはまったくない。時々、出版されてもすぐ廃刊になってしまう。それでは我々で作ってしまおう。それがインベストライフのそもそもの始まりでした。発起人は澤上篤人さん。そして編集委員として集められたのが伊藤宏一さんや澤上さんとは旧知の私でした。発刊された第一号は2003年1月、出版社はオフィス・サンサーラという会社でした。紙媒体の雑誌で一冊500円としました。2004年9月、仙台にサロン・インベストライフIN仙台（サロイン仙台）という本誌をテキストにする自主的勉強会ができました。翌年には大阪、さらに日本各地にサロンができました。これが直販投信の販売などで大きな役割を果たしたのです。

 

その後、2006年にはこの事業を私の個人企業、I-O Wealth Advisorsが買収し、2010年には紙媒体からネット化、2013年には完全無料化としました。誰でも、無料で何回でも読むことができダウンロードもできる。Facebookにはクラブ・インベストライフが開設され3700名の方がメンバーになっています。

 

2019年、NPO法人 みんなのお金のアドバイザー協会～FIWA(R)が設立され私が理事長に就任しました。これを受けてインベストライフ事業も2020年1月に運営主体をFIWA(R)へ移管しました。それが今回のサイトの移動の背景です。

発刊以来、変わっていないのは三つのポリシーです。

 

●個別商品の販売・推奨、あるいはそれに類する投稿は認めない
●発言はあくまで個人としてのものとする
●企業広告は一切認めない

つまり、完全に生活者の立場に立った独立した中立の媒体です。まさにFIWA(R)のビジョンと同じなのです。

長い歴史の中で忘れられないのが2007年の「投資ルネッサンス2007」です。日本中から400人以上の方が東京銀座に集まり、個人投資家宣言が採択されたのです。これが今も続くインベストライフの理念です。

 

個人投資家宣言

【前文】

私たちは、幸福で自立的な生活と持続可能な良い社会作りのため、インベストライフ(R)の呼びかけのもと、本日、全国から東京に集い、熱心な議論を行なった。

その結果、自立的な生活者の長期投資が、日本と世界の未来を切り拓く、「あるべき投資の本流であり大河」であることを確信し、熱き心と高き志を持って、次の五箇条を高らかに宣言する。

【個人投資家宣言】

第一条　私たちは、生活の一部として、長期投資を学び実践する
第二条　私たちは、長期投資によって経済的自立と社会貢献を目指す
第三条　私たちは、良い社会づくりに貢献する企業を投資によって応援する
第四条　私たちは、投資リターンに心の豊かさも求める
第五条　私たちは、急がずあせらず、ゆったりと投資を行う

2007年1月14日　東京都中央区銀座にて

I-Oウェルス・アドバイザーズ/インベストライフ主催「投資ルネッサンス2007」参加一同

 

インベストライフ誌は購読料などまったく無料です。何度でもお読みになれます。発刊は毎月15日（休日の場合はその後の営業日）です。どうぞご愛読ください。

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FIWA(R)からのお知らせ・セミナー予定

FIWA(R)マンスリー・セミナー　#197
開催形式 On Line
開催日時 2月20日(日)　12:30～15:30
講演・講師
岡本 和久　「しあわせ持ちへのロードマップ②　一番簡単で効率の良いDIY資産形成の方法」
弁護士　坂本 有毅氏　「資産運用業務に関連する法制度の基礎」
備考 　お申込みは開催日の三週間前より以下のサイトにて承ります
お申込先：https://happymoney.stores.jp/

 

サムライズ勉強会　＃53
開催形式 On Line
開催日時 3月4日(金)　19：00～20：45
講演 　「実録介護物語」～これを聴けば介護の不安から逃れられる
講師 　　 社会保険労務士　CFP(R) 石津 史子氏
備考 　　主催：NPO法人みんなのお金のアドバイザー協会
お申込先：https://somerise.net/2022/02/05/1381/

 

FIWA(R)マンスリー・セミナー　#198
開催形式 On Line
開催日時 3月20日(日)　12:30～15:30
講演・講師
岡本 和久　「しあわせ持ちへのロードマップ③　100歳まで持ちこたえるDIY資産活用」
㈱マネーライフ・プランニング　小屋 洋一氏　「米国FPカンファレンス、事務所訪問を通じて学んだ最近10年間の米国アドバイスビジネスの変化」
備考 　お申込みは開催日の三週間前より以下のサイトにて承ります
お申込先：https://happymoney.stores.jp/

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クラウドファンディングのご案内 (岩城みずほより）

「投資」の一歩を踏み出すためのきっかけを。クラウドファンディングで本格版を作りたい！

私たちNPOみんなのお金のアドバイザー協会〜FIWAは、2月21日からクラウドファンディング「もっと投資を身近にするために　とっても便利なツールを世の中に提供したい！」をスタートします。

 

龍谷大学経済学部竹中正治教授が作成した「株価指数連動定額積立投資のシミュレーション・ソフト」のトライアル版は、すでに私たちFIWAのWebサイトで公開していますが、長期過去データに基づき、株価指数連動型の積立投資のリスクとリターンなどが分かりやすく試算できます。投資の一歩が踏み出せない方も、本シミュレーションを使って、投資体験をしていただけるのではないかと思います。どなたでも無料で使っていただけますので、ぜひ使ってみてください！

クラウドファンディングでは、「株価指数連動定額積立投資のシミュレーション・ソフト」本格版の開発資金を集めたいと考えています。みなさんに応援していただいた資金で作る本格版は次のような機能があります。

 

①対象銘柄数を増やし、国内外20種程度の株価指数に連動した長期・分散の定額積立投資のリスク、リターン、運用結果が、その途中経過も含めて簡単にわかります。複数銘柄への投資分散効果も確認できます。投資信託選びの有力な判断材料を提供します。

②過去のシミュレーションで得られたリターンとリスクに基づいた将来シミュレーションを可能にします。

例えば今後20年間で3000万円の資産形成を実現するためには、毎月幾らの積み立てを行えば良いか、資産時価総額の振れ幅はどの程度になり得るかなどが一目でわかるようになります。

 

「過去の実際の株価データに基づいて投資の模擬体験をして頂き、長期・分散・積立投資で高いリターンが実現できることに気が付いて頂きたい。そして効果的な投資に踏み出し、日本でもリッチな資産形成に成功する人が増えることを願っています」（竹中正治氏）

ぜひみなさまの温かいご支援、ご協力をお願い申し上げます。

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●　インベストライフ 2022.2.15号が公開されました。今号よりインベストライフのサイトは以下となります。
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(1) FIWAマンスリー・セミナー講演より 相談ビジネスの現状と将来性～アドバイザーの提供できる価値とは～
講演：株式会社 リンクマネーコンサルティング　高橋忠寛氏 レポーター：赤堀 薫里

 

(2) FIWAマンスリー・セミナー講演より KK時代のプロエイジングな生き方
講演：投資教育家兼ファイナンシャル・ヒーラー(R) 岡本 和久 レポーター：赤堀 薫里

 

(3) FIWAマンスリー・セミナーより 高橋 忠寛氏を迎えてフリー・ディスカッション
高橋 忠寛氏、参加者のみなさま、岡本 和久、レポーター 赤堀 薫里

 

(4) 知って得する、ちょっと差がつく トリビア・コーナー
トリビア研究家　末崎　孝幸

 

(5) FIWA代表理事リレー投稿 「ホンモノのアドバイザー、FIWA®とは何者か」動画紹介
寄稿：FIWA協会 理事長 岡本 和久

 

(6) インベストライフ・アーカイブより 大恐慌時代のシミュレーションから、資産運用の「王道」を学ぶ　イボットソン・アソシエイツ・ジャパン株式会社 月刊「投資信託事情」編集長 島田 知保

 

(7) 参考データ・コーナー

基本ポートフォリオのパフォーマンス
出所：イボットソン・アソシエイツ・ジャパンがMorningstar Directにより作成。
1月のパフォーマンスは4資産成長型が-3.26％、2資産成長型が-3.44％のパフォーマンスでした。

 

投信データ・ウォッチ 国内で購入可能な代表的ETF
出所：MorningstarDirect のデータを用いてイボットソン・アソシエイツ・ジャパンが作成。
今回は国内で購入可能な代表的ETFの1月末の運用状況をリストアップしていただきました。上場インデックスファンドTOPIX（日興AM）、MAXISトピックス上場投信（三菱UFJ国際）、上場インデックスファンド世界株式（MSCI ACWI）除く日本（日興AM）、Vanguard・トータル・ワールド・ストックETF、iShares®グローバル100ETFなどのデータを紹介していただきました。

 

以下で無料で何回でもお読みいただけます。

 

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岡本和久の「お金と心チャンネル」（YouTubeチャンネル）
2月は「情報化と運用革命がもたらす生活者主体の資産運用」（4回シリーズ、毎週金曜日公開）というテーマでお送りしています。
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●　次回のFIWA通信「インベストライフ」の配信は2022年3月15日です
●　メールアドレスの配信停止はこちらからできます。
→　https://i-owa.com/mailmagazine/
●　「みんなのお金のアドバイザー協会」および「FIWA」は当協会の登録商標です。
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発行・編集：NPO法人「みんなのお金のアドバイザー協会～FIWA」(R)
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