岡本和久のFIWA/I-OWAメルマガ 20240215
info@i-owa.com岡本和久のFIWA/I-OWAメルマガ
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━2024.02.15━━━━
□■ 岡本和久のFIWA／I-OWAメルマガ
■□ https://fiwa.or.jp/investlife/
□■ https://i-owa.com/
岡本和久がFIWAとI-OWAを通じて行っている活動をご紹介します。
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
□■インベストライフ 2024年2月15日号のご案内■□
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
「みんなのお金アドバイザー協会～FIWA」の会報誌、月刊ネット・マガジン「インベストライフ」は以下のサイトでご覧いただけます。無料かつダウンロードもできます。相場の短期予想、銘柄紹介などはありません。https://fiwa.or.jp/investlife/
10年前の相場川柳が示唆すること
以下はインベストライフの読者の方が寄せてくださった相場川柳です。
〇コツコツと 地味な積み立て 実を結ぶ
〇暴落も 良い思い出で 年を終え
〇あの時に 買えばよかった 上げ相場
さすが、順調に値上りした2023年を題材にした川柳だと思うでしょう。でも、これは2014年1月号に掲載した読者の投稿川柳なのです。投稿作品のすべては本号の「インベストライフ・アーカイブより」で紹介していますのでそちらをご覧ください。
今から10年前の読者投稿ということは当然、2013年の相場展開を前提にした川柳です。では2013年、マーケットはどんな状態だったか・・・。ちょっと調べてみました。
そのころがどんな状態だったかというと、2009年の2月にバブル崩壊後の安値、7021円まで下げ、その後、2011年には円が1ドル75円という最高値をつけ、同年、東日本大震災が起りました。そして安倍政権が誕生し、景気回復期待が高まります。2013年にアベノミクス「日本再興戦略 三本の矢政策」が始まったのです。日経平均も2013年初は11,138円でしたが年末には14,914円まで34％上昇しました。そういう意味ではちょっと30％の上昇をした昨年の相場環境とも似ていた時期です。
その後もいろいろとありました。2014年には消費税が8％へ引き上げ、2016年には熊本地域に大地震、2019年には消費税が10％へ、そしてコロナ禍が始まったのもこの年です。2021年には東京オリンピック、翌22年にはロシアがウクライナに侵攻。初めてテレビで戦争というものを見て衝撃を受けた若い世代も多かったようです。同年に岸田首相が資産所得倍増プランを発表、昨年は資産運用立国が叫ばれるようになりました。新型NISAの枠組みも投資意欲を高めました。一方でハマスによるイスラエル攻撃などさらに世界が不安定になる状況も続いています。
私は過去150年の株価の動きから見て、日本が新たな黎明期に入りつつあるのではないかと考えています。第一期が明治維新から終戦まで、そして、第二期がほぼ終戦から2012年頃まで、この2つのサイクルの株価の動きは非常に似ています。そして2010年頃から第三のステージに入っているのではないかと思うのです。そういえば2012年の流行語大賞は「維新」でした。何か新しい時代の到来の予感を感じさせる言葉です。昨年、2023年は「アレ」、38年ぶりに阪神を優勝に導いた岡田監督のことばです。
日本は揺籃期から成長期へ入るきっかけを待っているのかもしれません。キーワードは「危機感」だと思っています。さまざまな危機で国民が目覚め自らの力で国を良くしていこうという意志の高まりの基に行動を起こすことが必要だと思います。ちなみに2014年の株式市場はどうだったかというと+8％でした。さて今年はどうなるか、日本市場も史上最高値から35年ぶりの「アレ」になるか。淡い初夢にならないことを期待します。
（岡本和久筆
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
FIWAマンスリー・セミナ講演より（講演1）
長期投資家からみた新しい尺度
コモンズ投信株式会社 代表取締役社長 兼 最高運用責任者 伊井 哲朗氏
レポーター：赤堀 薫里
長期投資家からみた新しい投資尺度は、この15年間時代とともにだいぶ変わってきました。これまでのリスクとリターンの最適な組み合わせを考えるといった投資の世界から、リスクとリターンにプラスして社会的なリターンを考えるという3つ目の新しい投資の軸が出てきています。
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
FIWAマンスリー・セミナー講演より（講演2）
「ウォール街のランダムウォーカー」を読み解く（5）
講演 FIWA理事長 岡本 和久 CFA, FIWA（R)
レポーター 赤堀 薫里
バートン・マルキールの『ウォール街のランダムウォーカー』を読み解いています。この本が出て50周年です。全部で4部の構成ですが、5回にわたって、1回につき１部ずつお話をしていきたいと思っています。5回目の今回は、ウォール街ではなく、兜町をどうランダムウォークするのかをお話ししました。
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
FIWA認定新会員 投稿コーナー
みんなのお金のアドバイザー協会～FIWA（R)認定准会員
大谷 浩昭、FIWA（R)
私は1999年に証券会社に口座を開設して株式投資を始めました。当初はさまざまな本や雑誌を読んで勉強していましたが、次第に澤上篤人さんの長期投資論が腑に落ちるようになってきました。当時大阪では石津史子さん（現FIWA（R)理事）が澤上さんの勉強会や長期投資セミナーを主催されていて、私も足を運ぶようになりました。その後石津さんが投資信託会社の立ち上げで多忙になってきたため、大阪では私が各種長期投資セミナー（インベストライフセミナー・その他）を主催するようになりました。
「インベストライフの歴史」もご覧ください。
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
FIWA認定会員 投稿コーナー
自著自薦 『知識ゼロから始める女性ひとり起業BOOK』
寄稿：しなやかライフ研究所 代表 小谷 晴美 CFP，FIWA（R)
私は20代後半から30代にかけてコンサルティング会社に勤務し、中小企業診断士として商業・サービス業の経営指導に携わった経験がございます。結婚後はフリーの研修講師として、企業研修や専門学校等でマーケティングや財務管理についてお話をしておりました。その後、夫の独立開業を機にファイナンシャルプランナー資格を取得し、マネーセミナーの講師として活動を始めました。セミナーの内容は家計管理や保険の見直し等いわゆる「暮らしのお金」に関するものでしたが、セミナー終了後に女性の方からよくこんな質問を受けました。「ヨガ講師として小遣い程度の収入があるけれど、確定申告をしなくて大丈夫か？」「コーチングの勉強をしていていずれ独立したいけれど、夫の扶養から外れるのか？」
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
FIWA動画紹介（FIWAみんなのお金チャンネル）
「本多静六先生に学ぶ人生計画の考え方」（岡本 和久）
山崎 元・岡本 和久対談 司会：栫井 駿介
第一回（2023年11月12日収録）
第二回（2023年12月3日収録）
第三回（2024年1月11日収録）
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
インベストライフ・アーカイブより
新春 相場川柳大会 IN 2014年1月
編：岡本 和久
「今月のひとこと」で触れていますが2013年の相場を振返り、そして2014年の相場を予測してインベストライフの読者のみなさんが作ってくださった相場川柳です。2013年と2023年の相場展開にも似ているところも多くとても興味深いです。（インベストライフ 2014年1月号より）
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
基本ポートフォリオのパフォーマンス
出所：モーニングスター・ジャパンにより作成。
1月のパフォーマンスは4資産成長型が3.58％、2資産成長型が3.19％のパフォーマンスでした。
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
投信データ・ウォッチ
2024年1月末の国内で購入可能な代表的ETFの運用状況
出所：モーニングスター・ジャパンにより作成。
上場インデックスファンドTOPIX (日興AM)、MAXIS トピックス上場投信 (三菱UFJ国際)、上場インデックスファンド世界株式 (MSCI ACWI)除く日本(日興AM)、VT Vanguard・トータル・ワールド・ストックETF、iShares（R) グローバル 100 ETFが純資産上位5位を占めました。
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
● 次回のFIWA(R)通信「インベストライフ」の配信は2024年3月15日です。
● メールアドレスの配信停止はこちらからできます。
→ https://i-owa.com/mailmagazine/
● 「みんなのお金のアドバイザー協会」および「FIWA」は当協会の登録商標です。
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
============================================
FIWA（R)からのお知らせ・セミナー予定
============================================
第221回 FIWA（R)マンスリー・セミナー
開催形式： On Line
担当： 赤堀薫里
日時： 2月18日(日) 12:30～15:30
講演・講師：
(1)岡本 和久 「名著読み解きシリーズ『テンプルトン・タッチ』を読み解く」
(2)すべての生命が安心して生活できる社会（世界平和）の実現」を目指して 〜国際協力NGOが教育活動に取り組み始めた理由〜」
備考： お申込みは開催日の三週間前より以下のサイトにて承ります
参加費： 3,300円
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
FIWAサムライズ勉強会 ＃71
開催地 東京 主催 担当：岩城みずほ
開催日 3月15日(金) 開催時間 19：00～20：45
会場 教室とZoomによるハイブリット開催
講演 「退職金年金制度の歴史と変遷、そして企業支援における取り組みに関して」
講師 株式会社LIFEFAB 代表取締役 石川 泰（いしかわ たい）氏
備考 主催：NPO法人みんなのお金のアドバイザー協会
お申込先：https://somerise.net/2024/02/07/1863/
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
第222回 FIWA（R)マンスリー・セミナー
開催形式： On Line
担当： 赤堀薫里
日時： 3月17日(日) 12:30～15:30
講演・講師：
(1)岡本 和久 「ライフプランの作り方」
(2)投信・資産運用ご意見番、レジェンド 吉野 永之助氏
「日本の資産運用業界にもの申す（仮）」
備考： お申込みは開催日の三週間前より以下のサイトにて承ります
参加費： 3,300円
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
第223回 FIWA（R)マンスリー・セミナー
開催形式： On Line
担当： 赤堀薫里
日時： 4月21日(日) 12:30～15:30
講演・講師：
(1)岡本 和久 「名著読み解きシリーズ『インサイド/バンガード』を読み解く」
(2)明治大学商学部教授 I-OWA社長 三和 裕美子氏
「未定」
備考： お申込みは開催日の三週間前より以下のサイトにて承ります
参加費： 3,300円
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
FIWA presents 「FIWAみんなのお金チャンネル（YouTube)」配信中
岡本和久のDIY資産運用講座など過去、現在の動画をご覧いただけます。
FIWAみんなのお金チャンネル - YouTube
お金や投資にまつわる話を、毎週水曜日、一回5分程度で紹介する
NPO法人 みんなのお金のアドバイザー協会～FIWA®がお送りします。
お金に関するさまざまな疑問に対するヒ…
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
FIWA presents「マネーマネーマネーfor you」開催中
金融商品の販売にかかわらない独立系アドバイザーが集まっていNPO法人みんなのお金のアドバイザー協会（FIWA）で、新しくポッドキャスト配信を始めました。パーソナリティは小屋と、キャサリンとナンシーの3人が務めています。
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
発行・編集：NPO法人「みんなのお金のアドバイザー協会～FIWA（R)」
〒150-0012 東京都渋谷区広尾1-8-6 広尾186ビル7F
TEL 03-5789-9821 FAX 03-5789-9822
Home Page https://fiwa.or.jp/
お問い合わせ：joho@fiwa.or.jp
Copyright (C) 2024 Fiduciary and Independent Wealth Advisors, NPO、 All Rights Reserved.
