岡本和久のFIWA/I-OWAメルマガ 20240515

岡本和久のFIWA/I-OWAメルマガ

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□■　岡本和久のFIWA／I-OWAメルマガ
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岡本和久がFIWAとI-OWAを通じて行っている活動をご紹介します。
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□■インベストライフ　2024年5月15日号のご案内■□
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「みんなのお金アドバイザー協会～FIWA」の会報誌、月刊ネット・マガジン「インベストライフ」は以下のサイトでご覧いただけます。無料かつダウンロードもできます。相場の短期予想、銘柄紹介などはありません。https://fiwa.or.jp/investlife/
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今月のひとこと　長期投資のための思いも寄らない秘訣

すでにお知らせした通り、2024年6月30日13時30分から東京茅場町のFinGATE KAYABAで、「NISAで踏み出そう、長期積立投資 手に入れよう経済的自立」というFIWA(r)特別イベントを開催します。少しその背景についてお話をします。

FIWA(r)の会報誌、インベストライフが創刊されたのは2003年1月でした。その後、1回も休むことなくこの5月で257号となりました。

その後、小泉改革もあり投資機運も高ました。メディアも「今こそ株式投資の時代だ」というような論調が盛んでした。どちらかというと「煽り系」の話が多い中、インベストライフとしては、短期の動きに惑わされないで長期で積み立てをするという主張を広めようということで2007年の1月に、「投資ルネッサンス2007」という催しを東京銀座で行いました。まだネット環境もない時代でしたので、全国から400人の方が集まって銀座に集合したのです。多くの人がインベストライフの主張に賛同して長期投資積み立て投資を始めました。

しかし、このイベントの少し後から、世界的金融不安が起こり日本も非常に苦しい時代が続きました。サブプライム問題からリーマン･ショック、世界的金融危機が世界的株安を引き起こしました。

そして2012年にようやくマーケットは回復基調に入ります。その後、数年にわたる長いボックス相場があり、また一段少し上がって、また長い揉み合いがあり、という繰り返しが続いてきました。

この決して平坦とは言えなかった相場環境で、「投資ルネッサンス2007」の頃から積み立て投資をずっと続けていた方のパフォーマンスは非常に良いものになっています。例えば毎月1万円ずつ日経平均に積み立て投資をしていたとすると約200万円の投資が500万円以上になっているのです。

今回、6月30日、新たにこのイベントを行うに際して、その頃からずっと積み立て投資をしていた方々にいろいろな声を取材しました。どういうきっかけで積み立て投資を始めたのか、そして途中、多くの波乱があった中、どのようにしてそれを乗り越えて継続してきたのか、そして今これから始めようという方にどんなメッセージを送りたいか、そのような話を聞いています。いろいろなお話を動画にまとめてこのイベントの時に公開したいと思います。

しかし、そのお話の中で皆さんが口を揃えて良かったという点を一つだけ紹介したいと思います。それは多くの波乱の時期を通して、インベストライフ読者が各地で定期的に集まって話し合いを続けていたということです。一杯飲みながら楽しく食事をして解散する。多くの場合、投資の話なんかほとんどしなかったとおっしゃっていました。

まさに「飲み会」が長期投資の支えになったのです。「仲間がいる」ということが「継続」の原動力になるのです。そしてインベストライフがつながりをつくる役割を果たしていた。相場のこともほとんど忘れて、次の集まりを心待ちにしている。これをずっと続けてきたのです。ちょっと思いも寄らない「秘訣」です。

現在、メディアも「今こそ株だ」という記事が満載です。まさに2007年時点と似たような状況にあるような気がします。それを考えると、この後、必然的に来る大きな暴落になれば「裏切られた」と思って止めてしまう人がたくさん出ることを危惧しています。株価の変化に惑わされて、売ったり、買ったり、それを繰り返す愚行を続けないことを願っています。まさに今回のイベントではそのメッセージを発信したいと思っています。

FIWA(r)の会員のみなさん、各地域での小さな集まりを主催してみてはいかがですか？マンスリー･セミナーやサムライズで学んでいただいた内容を紹介していただいても結構です。講師が必要なら知らせてください。私も喜んで伺います。このような長期投資仲間の絆づくりが実は非常に大きな力になるのだということが今回の取材でわかったので、それをご紹介しました。

（岡本和久筆）
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FIWAマンスリー・セミナ講演より（講演1）

「個人投資家が個別株に投資する意義はあるか？」

つばめ投資顧問代表社員
栫井 駿介氏　氏
レポーター：赤堀 薫里

岡本さんのメルマガの中で個人投資家を4つのタイプに分けるというお話がありました。1つが富裕層、一族のような形で大きな資産を持っていらっしゃる方。2つ目は湧き金タイプと称されていましたが、退職金や相続、宝くじなどにより、まとまったお金が入った方。3つ目はマネーマニアタイプ、楽しみながら投資の知識やスキルを磨いていく個人投資家。4つ目は、生活重視タイプ。投資に興味はないが、リタイア後の将来については不安がある人。このような4つのパターンで分離されていました。

私が相手にしている皆様は、おそらくこのマネーマニアタイプの方が非常に多いのではないかと考えています。本来であれば生活重視タイプの方は一番人口も多く、こちらの方々にアドバイスをしていくことが重要であると分かりながら、このマネーマニアタイプにお話しする、株のことについて教えることはどういうことなんだろうと、その意義を深く考えるようになりました。
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FIWAマンスリー・セミナー講演より（講演2）

兜日本株価指数で学ぶDIY資産運用の基本

講演　FIWA会長
岡本 和久　CFA, FIWA(r)
レポーター　赤堀 薫里

今日は自分でできるDIY資産運用のポイントを簡単にお話します。今日の一番大きいテーマは、「将来の自分を今の自分が支える」という一言に尽きると思います。それを実現するためには、できるだけゆっくりと少しずつ増やしていくことが一番安全で確実な方法であるということを、明治11年からの株価指数である兜日本株価指数を見ることで、皆さんに納得してもらいたいと思っています。

私はいつも証券市場、あるいは投資は非常に面白いものだと思っています。なぜならば、正解がたくさんあるからです。いろいろな目的によって正解が全部違っている。だから、この一つのやり方であれば全ての人にとってうまくいくということではありません。
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保険の見直し相談で顧客満足を高めるポイント

寄稿
内田 英子, FIWA(r)

こんにちは。FIWA(r)正会員の内田英子と申します。私は現在愛媛県松山市を拠点とし、ファイナンシャルプランナーとして活動しております。来月日本FP協会の広島のスタディグループにてお話しさせていただく機会をいただきまして、以下のタイトルで保険をテーマにお話しさせていただく予定です。

今まさにそのレジュメを書いている真最中なのですが、書きながら改めてファイナンシャルプランナーという仕事は、身近で多くの方が関心を持っているお金について、広い視点で顧客本位にサポートすることを求められながら、それらを言語化することがとても難しい仕事であると感じています。
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新会員紹介
金融リテラシーの向上を通じて、経済的にも安心して幸せを感じらせる人生を歩むお手伝い

寄稿
田端 沙織, FIWA(r)
金融リテラシー向上研究所　代表。ファイナンシャルプランナー、金融教育家。FIWA認定正会員

証券会社、運用会社勤務を経て独立。小学生から大人まで、正しく分かりやすい「子ども向け金融経済教育・大人向け投資教育」を中心に活動。小学生2人と未就学児の子ども3人を絶賛子育て中。趣味は、海や山などの自然の中での採集活動と花鳥風月を愛でながら日々を過ごすこと。

ずいぶん遠回りした職業人生だった
みなさま、こんにちは。神奈川県の逗子でファイナンシャルプランナーをしております、FIWA(r)認定アドバイザーの田端沙織です。
私は証券会社に勤めていた頃、金融機関とお客様との知識や経験の差により、時に不利益を被る姿を見てモヤモヤしていました。
そのような経験から、小さい頃からお金との正しい付き合い方や、自分の頭で考えて経済的な判断ができる人になるように日本人の金融リテラシーを向上させたい！！と思い独立しました。
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新会員紹介
益田 眞一 プロフィール

初めまして。FIWA(r)正会員に認定いただいた益田眞一と申します。どうぞよろしくお願いいたします。広島市に本社を置き、中国地方を発行エリアとしている地方紙の人事部門で、企業DC（確定拠出年金）の制度設計や運営に従事する傍ら、社員向けに継続投資教育の講師を務めております。社外では、日本FP協会広島支部幹事、企業年金連合会確定拠出年金小委員会委員、企業年金連絡協議会DC部会運営委員などの活動を通じて、ブラッシュアップ、自己研鑽を積む毎日です。また、3年前、広島県内の地場企業で、DB（確定給付企業年金）やDCなど企業年金の実務担当者を交えた自主勉強会「企業年金担当者連絡会」を立ち上げ、定期的に意見交換や情報共有を図っております。“仕事は楽しく！”をモットーにしています。

60歳定年を前に、常々「これまでのサラリーマン生活の中で培ってきた実務経験を生かし、これからは、好きなこと、やりたいこと、そして人のお役に立てること」―ただ、それだけの思いを励みや糧に頑張りたい。社内だけにとどまらず、自分自身の活動できる場や領域を少しでも広げていきたいーそう思っていました。このたび、FIWA(r)正会員に認定いただき、心を新たにスタート台に立つ気持ちです。「人生まだまだ、これから！」との思いを強くしております。個人の資産形成のサポート役として、将来を担う「顧客本位のアドバイザー」に熱い共感と誇りを覚えています。
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動画紹介コーナー

「インベストライフ の歴史、そして未来へ向けて」（岡本 和久）
動画リンク

投資に興味はないが将来が心配の人が今しておくこと（岡本 和久）
動画リンク

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インベストライフ・アーカイブより

外国株式の魅力を知ろう
対談　尾藤 峰男氏
レポーター　川元 由喜子

米国では、会社の最も重要な仕事は株主に利益を還元することであり、それがマネジメントの役目であるという考え方が浸透しています。これらの根底にあるのは、「できる限り利得するとともにできる限り節約し、できる限り他に与える」という資本主義の精神です。（インベストライフ　2014年2月号より）
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基本ポートフォリオのパフォーマンス
出所：モーニングスター・ジャパンにより作成。

4月のパフォーマンスは4資産成長型が-0.04％、2資産成長型が0.94％のパフォーマンスでした。
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投信データ・ウォッチ
出所：モーニングスター・ジャパンにより作成。

国内で購入可能は代表的ETF：2024年4月末の運用状況
1308 上場インデックスファンドTOPIX（日興AM)、1348　MAXISトピックス上場投信（三菱UFJ国際）、1554上場インデックスファンド世界株式（MSCI ACWI)除く日本（日興AM)、VT　Vanguard・トータル・ワールド･ストックETF、iShares(r)lグローバル100ETFが純資産上位5位を占めました。
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●　次回のFIWA(R)通信「インベストライフ」の配信は2024年6月17日です。
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●　「みんなのお金のアドバイザー協会」および「FIWA」は当協会の登録商標です。
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FIWA（R)からのお知らせ・セミナー予定
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FIWA（R)からのお知らせ

第224回 FIWA(r)マンスリー・セミナー
開催形式:： On Line
担当:： 赤堀薫里
開催日時:： 2024年5月19日(日)　12:30～15:30
講演・講師：
(1)岡本 和久
「ライフプランノートを書こう」
(2)永沢 裕美子氏
「人生お金でつまずかないためのお金の話」
備考： お申込みは開催日の三週間前より以下のサイトにて承りますhttps://happymoney.stores.jp
参加費： 3,300円

第73回 FIWA(r)サムライズ勉強会
開催地： 東京
担当： 岩城みずほ
開催日時： 5月24日(金)　19：00～20：45
会場： 教室とZoomによるハイブリット開催
講演： 「長期投資家からみた株式市場の潮流変化　～株式市場の構造変化と企業のサステナブル経営～」
講師： コモンズ投信株式会社代表取締役社長兼最高運用責任者　伊井 哲郎（いい てつろう）氏
備考： 主催 NPO法人みんなのお金のアドバイザー協会
お申込先： https://somerise.net/2024/03/17/1936/

第225回 FIWA(r)マンスリー・セミナー
開催形式： On Line
担当： 赤堀薫里
開催日時： 2024年6月16日(日)　12:30～15:30
講演・講師；
(1)岡本 和久
「ジェレミー・シーゲルの教え（長期株式投資、株式投資の未来）」を読み解く
(2)三菱UFJ国際投信　常務取締役　代田秀雄氏　
「日本の投信業界のチャレンジ」
備考： お申込みは開催日の三週間前より以下のサイトにて承りますhttps://happymoney.stores.jp
参加費： 3,300円

FIWA(r)特別イベント「NISAで踏み出そう長期積立投資　手に入れよう経済的自立」
開催形式： ハイブリッド開催　　【会場】100名　　【オンライン】100名
主催担当： 岩城みずほ
開催日： 2024年6月30日（日） 13：30（開場13：15）～17：30
会場： FinGATE KAYABA
東京都中央区日本橋茅場町(1)8 (1)茅場町平和ビル(1)階 (Google マップ）
東西線・日比谷線「茅場町」駅 徒歩(1)分

プログラム

第1部
動画上映
「投資ルネッサンス 2007＠銀座」から 17年の振り返り
さわかみホールディンス 代表取締役 澤上篤人氏×FIWA(r)代表理事会? 岡本和久
個人投資家宣言をした投資家たちのエピソード
第2部
パネルディスカッション 「資産運用立国への歩みが始まった」
コーディネーター: FIWA(r)理事長 岩城みずほ
登壇者: 金融庁総合政策局 総合政策課 金融税制調整官 今井利友氏、なかのアセットマネジメント 代表取締役社長 中野晴啓氏、FIWA(r)代表理事会? 岡本和久
第3部
パネルディスカッション 「アドバイザーの重要性について」
コーディネーター: FIWA(r)代表理事会? 岡本和久
登壇者: ?融庁 総合政策課?融経済教育推進機構設?準備室? 桑田尚氏、FDAlco 代表取締役社長 今井豊氏、FIWA(r)理事長 岩城みずほ
質疑応答
懇親会
備考： 【会場】3,300 円（懇親会費含む、税込）　【オンライン】 1,100円（税込）お申込み先： https://happymoney.stores.jp/

第226回 FIWA(r)マンスリー・セミナー
開催形式： On Line
主催担当 赤堀薫里
開催日時： 2024年7月21日(日)　12:30～15:30
講演・講師：
(1)岡本 和久
「ヤング･アダルトのためのハッピー･マネー教室～投資、仕事、人生を考えよう」
(2)作家　板谷 敏彦氏　
「高橋是清に学ぶ経済と生き方（新著紹介）」
備考： お申込みは開催日の三週間前より以下のサイトにて承りますhttps://happymoney.stores.jp
参加費： 3,300円
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FIWA presents 「FIWAみんなのお金チャンネル（YouTube)」配信中
岡本和久のDIY資産運用講座など過去、現在の動画をご覧いただけます。

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FIWA presents「マネーマネーマネーfor you」開催中
金融商品の販売にかかわらない独立系アドバイザーが集まっていNPO法人みんなのお金のアドバイザー協会（FIWA）で、新しくポッドキャスト配信を始めました。パーソナリティは小屋と、キャサリンとナンシーの3人が務めています。
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発行・編集：NPO法人「みんなのお金のアドバイザー協会～FIWA（R)」
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