岡本和久のFIWA/I-OWAメルマガ 20240415

岡本和久のFIWA/I-OWAメルマガ

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□■　岡本和久のFIWA／I-OWAメルマガ
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岡本和久がFIWAとI-OWAを通じて行っている活動をご紹介します。
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「みんなのお金アドバイザー協会～FIWA」の会報誌、月刊ネット・マガジン「インベストライフ」は以下のサイトでご覧いただけます。無料かつダウンロードもできます。相場の短期予想、銘柄紹介などはありません。https://fiwa.or.jp/investlife/

今月のひところ　証券人生53年

これを執筆している今日は2024年4月1日です。私が社会に出たのが1971年4月1日でした。証券会社に入社しました。ですから私のその後もずっと証券関係の仕事をしていますので、私の証券人生も53年を経たことになります。

1971年４月１日、入社式の日、日経平均は2414円でした。その後、戦後復興、朝鮮戦争特需、高度成長、オイルショックや貿易摩擦を乗り越えバブルへ。そしてご存じのように1989年末、日経平均は38915円の高値をつけます。そして「失われた30年」、2009年3月には7021まで下げそれから回復、そして今日、4万円まで上昇してきました。16.6倍です。（ちなみにアメリカのダウ平均は206ドルでしたから現在の4万ドル近くは約200倍です。）

この53年間、数多くの危機やショックが起りました。ニクソン･ショック、オイル･ショック、プラザ合意、ブラック･マンデー、ITバブル崩壊、米のサブプライム問題、阪神淡路、東日本、熊本、そして今年の能登半島など大震災が続発、コロナ・ショック、ハマスのイスラエル攻撃、まさに枚挙にいとまがありません。

それでも53年前の2400円が4万円にまで上昇したのはなぜか。二つの理由があります。一つは、それは長期で見れば株式は価値が増加するということです。私がいつもお話しているように株式は価値が増加するメカニズムを持つ「増価」証券なのです。株価は価値を中心としてその上下を大きく触れています。しかし、価値は増加を続けています。

もう一つは日経平均が225銘柄の平均株価だということです。たくさんの企業の株価がそこに含まれています。つまり、かなり分散されたポートフォリオの指数なのです。個別に見れば大幅高をしたり、大暴落をしたりした銘柄も多いのです。多数の銘柄を組み入れた指数、つまり総体としての企業は多くの危機やクライシスを乗り越えてきたのです。

その意味で、長期投資、そして分散投資がいかに大切かということを、この53年間の日経平均のパフォーマンスは、教えてくれているように思います。今後75年間、平均で4～5％ぐらいの上昇が続けば日経平均は今世紀の終りには500万円ぐらいになると計算できます。そう考えれば十分に分散されたポートフォリオを長期で保有を続ければ長期投資の未来は明るいのです。（岡本 和久筆）

（岡本和久筆）
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FIWAマンスリー・セミナ講演より（講演1）

「すべての生命が安心して生活できる社会（世界平和）の実現」を目指して～国際協力NGOが教育活動に取り組み始めた理由～を目指して」

特定非営利活動法人テラ・ルネッサンス
創設者・理事　鬼丸 昌也氏
レポーター：赤堀 薫里

テラ・ルネッサンスは2021年に創業20周年を迎えました。あらためて20年を迎えた時に、「私たちは自分たちが何を目指す」、そして「何をする団体なのか」ということを考えてみました。テラ・ルネッサンスが掲げているビジョンは、世界平和の実現、すべての生命が安心して生活できる社会を実現することです。

そのためにミッション、「何をすべきか」ということを掲げています。それは次世代に対する責任を啓発して、未来の子どもたちの生活をも視野に入れた生活をそれぞれの人たちが実践することによって人類共通の理想、世界平和を実現するかなり大それた大きなミッションです。それを掲げて今24年、私たちは活動を続けています。
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FIWAマンスリー・セミナー講演より（講演2）

The Templeton Touch 読み解く

岡本 和久　CFA, FIWA（R)
レポーター　赤堀 薫里

彼の有名な言葉に「投資でもっともコストの高くなる言葉は『今度は違う（This time is different）』だ」というのがあります。基本的に広く長期的な視野で見て、誰が考えても割安だが、誰も興味を示さないような株式を長期で保有する。みんなが気づくのを待っている。株価の動きは気にしない。そして人生の中で大きな投資の機会というのは数回ぐらいでしょう。
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FIWA理事 投稿コーナー

キャリアとお金をライフワークに

石倉 弘一, FIWA（R)

信託銀行の27年間は金融商品販売、住宅購入実務や資金相談、相続・遺言コンサルティングなど資産に関わる仕事に幅広く携わってまいりました。しかし近年働き方の多様化が進み、「働く」ことの様々なお悩みにもしっかり対応できるようなりたいと思い、製造業向けコンサルティング会社に転職し、人材紹介、採用、労務について5年半実務経験しました。
2024年からフリーランスとして活動しています。職業人生として随分と遠回りしましたが、一人ひとりの想いや個性を大切にした「幸せな生き方」の実現のために、お金に関するお悩みにしっかり向き合い、共に考え、前向きなお気持ちで取り組んでいただけるよう持てる総力でサポートいたします。自身もさらなる研鑽に努めてまいります。
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FIWA理事 投稿コーナー

FIWA（R) プレゼンツ　PODCAST　マネーマネーマネー　for you　
ご紹介

寄稿
特定?営利法?みんなのお?のアドバイザー協会理事
小屋 洋一　竹内 かおり　西岡 奈美

金融商品の販売にかかわらない独立系アドバイザーが加入しているNPO法人みんなのお金のアドバイザー協会で、ポッドキャスト配信「マネーマネーマネーfor　you」が始まって1年が経ちました。ポッドキャストとは、後からいつでも聞くことができるラジオのようなものです。金融機関や行政組織に忖度せず、金融業界の表も裏も思ったことを全部赤裸々にお話ししています。お金の事だけではなく子育て教育など幅広い内容でお届けします

パーソナリティは個人向けに株式や不動産などの資産コンサルティングをしている小屋と、子ども向けの金融教育を行っているキャサリンとナンシーの3人が務めています。
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FIWA動画紹介（FIWAみんなのお金チャンネル）

インベストライフ の歴史、そして未来へ向けて

0:00　はじめに、澤上さんとの出会い
4:31　インベストライフとの出会い
10:38　I-OWAがインベストライフを引き継ぐ
14:10　「投資ルネッサンス2007を開催」
17:42　そしてFIWAの会報誌に
20:48　いま、なぜ再び投資ルネッサンスなのか
(25:16）

2024年3月20日公開

FIWA理事長の交代について（岡本 和久・岩城みずほ）

0:00　岡本和久ごあいさつ
12:37　岩城みずほごあいさつ
（18：58）
みなさま　いつも特定非営利活動法人「みんなのお金のアドバイザー協会～FIWA（R)をご支援いただきありがとうございます。この度、岡本和久はこれまで4年半に渡り務めてきた代表理事 理事長の職を辞し、代表理事 会長に就任したことをご報告します。後任理事長にはこれまで副理事長であった岩城みずほが就任しました。今回の異動の背景、理由につき動画を作成しましたのでぜひ、ご覧いただければ幸いです。どうぞこれからも変わりなくFIWAをご指導、ご鞭撻いただきますようお願いします。

2024年4月10日公開

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インベストライフ・アーカイブより

投資尺度を検証する　2014年3月
対談　吉野 貴晶氏 VS 岡本 和久

吉野｜今、一番注目されているのがROE だと思います。「ROE が高ければバリュエーションが高くてもいい」という方もいます。東証と日経が JPX400 と言う新しい指数を開発しました。以下のグラフをご覧ください。東証から 2013 年 11 月 6 日に指数に含まれる銘柄が発表され、本年 1 月から指数の計算が始まっています。
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基本ポートフォリオのパフォーマンス
出所：モーニングスター・ジャパンにより作成。

3月のパフォーマンスは4資産成長型が2.63％、2資産成長型が2.95％のパフォーマンスでした。
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投信データ・ウォッチ
出所：モーニングスター・ジャパンにより作成。

純資産上位ファンドの2024年3月末の運用状況

三菱UFJ国際 eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 、三菱UFJ国際 eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)、SBI AM SBI・V・S&P500インデックス・ファンド 、楽天投信 楽天・全米株式インデックス・ファンド 、アライアンス・B アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信 Bコース(為替ヘッジなし)が純資産上位5位を占めました。
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●　次回のFIWA(R)通信「インベストライフ」の配信は2024年5月15日です。
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FIWA（R)からのお知らせ・セミナー予定
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FIWA（R)からのお知らせ

第72回 FIWA（R)サムライズ勉強会

開催地：　東京
担当： 岩城 みずほ
開催日： 4月19日(金)
開催時間： 19：00～20：45
会場： 教室とZoomによるハイブリット開催
講演： 「変わる相続税・贈与税　～改正の概要と背景～」
講師： 八ッ井FP・税理士事務所 代表 八ッ井久嘉（やつい ひさよし）氏
備考： 主催 NPO法人みんなのお金のアドバイザー協会
お申込先： https://somerise.net/2024/03/17/1936/

第223回 FIWA（R)マンスリー・セミナー

開催形式:： On Line
担当： 赤堀 薫里
開催日時： 4月21日(日)　12:30～15:30
講演・講師：
(1) 岡本 和久
「名著読み解きシリーズ『インサイド・バンガード』を読み解く」
(2)明治大学商学部教授　I-OWA社長　三和 裕美子氏
「企業統治とアクティビストへの対応」
備考： お申込みは開催日の三週間前より以下のサイトにて承ります

https://happymoney.stores.jp/

参加費： 3,300円

第224回 FIWA（R)マンスリー・セミナー

開催形式： On Line
担当： 赤堀 薫里
開催日時： 5月19日(日)　12:30～15:30
講演・講師:：
(1) 岡本 和久
「ライフプランを書こう」
(2) 永沢 裕美子氏
「人生お金でつまずかないためのお金の話」
備考： お申込みは開催日の三週間前より以下のサイトにて承ります

https://happymoney.stores.jp/

参加費： 3,300円

第225回 FIWA（R)マンスリー・セミナー

開催形式： On Line
担当： 赤堀 薫里
開催日時： 6月16日(日)　12:30～15:30
講演・講師：
(1) 岡本 和久
「ジェレミー・シーゲルの教え（長期株式投資、株式投資の未来）」を読み解く
(2) 三菱UFJ国際投信　常務取締役　代田秀雄氏　
「日本の投信業界のチャレンジ」
備考： お申込みは開催日の三週間前より以下のサイトにて承ります

https://happymoney.stores.jp/

参加費： 3,300円

FIWA特別イベント「NISAで踏み出そう長期積立投資　手に入れよう経済的自立」
開催地 ハイブリッド開催【会場】100名【オンライン】100名 主催主催担当 FIWA理事長　岩城 みずほ
開催日 2024年6月30日（日）13時30分（開場13時15分）~17時30分
会場 FinGATE KAYABA
東京都中央区日本橋茅場町1 8 1 茅場町平和ビル1 階 (Google マップ ）東西線・日比谷線「茅場町」駅 徒歩1 分
プログラム
第一部
動画上映
(1)「投資ルネッサンス 2007＠銀座」から 17年の振り返り　さわかみホールディンス 代表取締役 澤上篤人氏×FIWA代表理事会? 岡本和久(2) 個人投資家宣言をした投資家たちのエピソード
第２部
パネルディスカッション 「資産運用立国への歩みが始まった」
コーディネーター: FIWA 理事長 岩城みずほ
登壇者: 金融庁総合政策局 総合政策課 金融税制調整官 今井利友氏、なかのアセットマネジメント 代表取締役社長 中野晴啓氏、FIWA代表理事会? 岡本和久
第3部
パネルディスカッション 「アドバイザーの重要性について」
コーディネーター: FIWA代表理事会? 岡本和久
登壇者: ?融庁 総合政策課?融経済教育推進機構設?準備室? 桑田尚氏、FDAlco 代表取締役社長 今井豊氏、FIWA 理事長 岩城みずほ
質疑応答
懇親会
備考 【会場】3,300 円（懇親会費含む、税込）　【オンライン】 1,100円（税込）【申込み】　https://happymoney.stores.jp/
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FIWA presents 「FIWAみんなのお金チャンネル（YouTube)」配信中
岡本和久のDIY資産運用講座など過去、現在の動画をご覧いただけます。

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FIWA presents「マネーマネーマネーfor you」開催中
金融商品の販売にかかわらない独立系アドバイザーが集まっていNPO法人みんなのお金のアドバイザー協会（FIWA）で、新しくポッドキャスト配信を始めました。パーソナリティは小屋と、キャサリンとナンシーの3人が務めています。
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発行・編集：NPO法人「みんなのお金のアドバイザー協会～FIWA（R)」
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